学びと投資でライフシフト、資格リッチです。ロボアドバイザーは儲かるか？ 私が月3万積み立てているWealthNaviの11ヶ月目の状況です。
前回8ヶ月目の記事はこちら。
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WealthNavi 11ヵ月目の資産状況
資産評価額は円ベースで1,224,997円です。含み益は+4,997円。0.41%のプラスでした。
8ヶ月目は資産評価額1,151,291円。含み益+21,291円で1.88％のプラスでしたから、プラス幅が小さくなりました。
資産の1/3を占める米国株ETF(VTI)は頑張っているんだけど、同じく1/3を占める日欧株ETF(VEA)が足を引っ張って、プラスマイナスゼロのような感じ。新興国株ETFも冴えません。
WealthNavi 今後の方針
0.41%のプラスでは、正直パッとしません。eMAXISあたりの海外株式ファンドを自分で同じ額買ったほうが、もっと高いリターンがでたかも。
WealthNaviでは株の比率を高めたハイリスク・ハイリターンのポートフォリオとっているので、マイナスになっても、それがハイリスク（ブレ幅が大きい）というものですが。
ホールドか追加投資か、今後どうしようか悩みましたが、今回は月々3万の積立に今回ボーナスを20万追加投入して、経過観察を続けようと思います。
