投資生活

2019年5月末 ポートフォリオチェック

2019年5月末でのポートフォリオチェックを行いました。

理想ポートフォリオ

私の理想ポートフォリオは以下としています。

日本株   20% ※国内個別株式、国内株式ファンドの合計
日本債権  20% ※普通預金、定期預金、国内債権ファンドの合計
先進国株式 30% ※先進国個別株式、先進国株式ファンドの合計
新興国株式 15% ※新興国個別株式、新興国株式ファンドの合計
外国債権  10% ※外貨預金、海外債権ファンドの合計
その他    5% ※国内リートファンド、海外リートファンドの合計

このポートフォリオによる期待リターンは6.4%、リスクは17.3%と考えています

2019年5月末時点の状況

4,5月は相続による現金(普通預金)の増加がありました。普通預金、定期預金は日本債権に分類しているので、ここが急激に増加。ポートフォリオの53%を占めることになりました。

2019年5月末のポートフォリオフォリオ
2019年5月末のポートフォリオ

本来6月末に集計して4半期毎の定点チェックをするところですが、上記のような特殊事情があったため、1ヶ月早く集計してみました。徐々にリバランスして理想ポートフォリオに近づける予定です。

ABOUT ME
資格リッチ
IT企業に勤める40代サラリーマン。 80以上の資格をもつ資格マニアにして、100名城登城、御朱印集め、ボート、筋トレなど趣味多数。 20代から資産形成にも取り組み、世代平均を大きく超える成果も達成。 学びと投資でサラリーマン・OLが豊かになる術を綴っています。