学びと投資で豊かになるブログ。1月中旬に日本インベスターズ・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社というところから「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」というのが届いていました。忙しくてちゃんと見てなかったのですが、今回改めて確認してみます。
私のiDeCoの取引内容
今回届いた「確定拠出年金お取引状況のお知らせ」は2021年12月31日時点の年金資産状況を知らせるもの。私は2008年からマネックス証券で「確定拠出年金」と呼ばれる”iDeCo（イデコ）”を始めています。
サラリーマンの私は月々12,000円、年間144,000円しか積立てられませんが、利益に税金がかからない税制上有利な制度。資産形成のためにやらない理由がないと思っています。私が毎月買い付けているのはバランス型ファンドの”三菱ＵFJ国際スリム８資産マネＤＣ”というもの。そのネーミングからeMAXIS バランス（８資産均等型）とほぼ同じものだと思っています。
月々の積立額：12,000円（年間144,000円）
積立銘柄：三菱ＵFJ国際スリム８資産マネＤＣ
2021年のiDeCo成績
2021年12月31日時点のiDeCoの評価額は639,507円でした。一方これまでの運用金額は529,732円。評価損益はプラスの109,755円でした。21％増で、約11万の利益が出ている状況です。バランス型ファンドとしてはとても健闘していると思います。
評価額：639,507円
運用額：529,732円
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評価益：109,755円
ん、今回気がついたんですが、資料を見ると、私がこれまでiDeCoに投入してきた額は540,000円。ここから手数料の10,268円が引かれたものが運用金額の529,732円です。電卓叩いてみましたが、手数料って10,268/540,000≒0.019で1.9％もしません？ iDeCoはお得と思っていましたが、予想以上に経費を取られていました。これは証券会社を選ぶとかでうまくやる（手数料を下げる）方法があったのだろうか？
実際の評価益はこれが正しい気がします。
評価額：639,507円
運用額：540,000円
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評価益： 99,507円
残念、評価益が10万円、割り込んでしまいました。
まとめ
私の資産に占めるiDeCoの割合は小さいのですが、昨年末時点でiDeCoの評価額は639,507円。評価益が109,755円と好調でした。世界株式などが好調だったためと思われます。ただ手数料を考慮すると10万円割り込んでしまいます。
今後の景気次第で損益はどうなるか分かりませんが、安定運用を狙ってバランス型を選択したつもり。大きく崩れずこのまま成長して欲しいところです。
知り合いの大江加代さんが書いたiDeCoの本。FIREに備え、私ももっと勉強したほうが良さそうです。
