【積立投資】2021年6月度レビュー　2ファンドが評価額1,000万突破！

学びと投資で豊かになるブログ。今回は2021年6月度の積立投資のレビューです。

2021年6月度の積立状況

私が積み立てている投資信託

私が積立をしているのは投資信託（ファンド）です。手数料の安いeMAXIS Slimシリーズの以下の2つを楽天証券で積立てています。

積立て投資信託（ファンド）

・eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

月々の積立額はバランス（８資産均等型）が28万円、先進国株式インデックスが27万円。合計55万円です。積立額のうち5万円分は楽天カード決済によるもの。楽天証券は楽天カードで積み立てをすると5万円分までポイントがつくからです。これが月々の収入からの積立分。それ以外の50万円は、過去の投資商品を解約した現金プールからの積立です。

あと毎月貯まる楽天ポイントは、この2つの投資信託をスポット購入して買い増しするのに使っています。

またつみたてNISA、iDeCoもやっていますが、それはまた別記事で。

2021年6月度の積立額

２つの投資信託の6月末の保有数量と評価額を表にしてみます。

銘柄	保有数量	平均取得価額	時価評価額
バランス（８資産均等型）	8,436,082口	11,219.43円	11,304,350円
先進国株式インデックス	6,216,843 口	13,258.28円	11,204,616円

市場が好調なため、評価額は各々1千万円を超えました。いよいよ大台に乗ったなという感じです。

投信あしあと

楽天証券の機能に「投信あしあと」という投資信託の残高（評価金額）を表示する機能がありました。２つの投資信託を表示させてみました。上が8資産均等型、下が先進国株式インデックスの2019年からの「投信あしあと」です

先進国株式インデックスの投信あしあと — eMAXIS Slim 先進国株式インデックの投信あしあと

グラフの掲載は「がんばってきたな俺」的な意味合いしかないですけどね。成果の見える化はモチベーションの維持に大事です。

ただこの成果は、グラフが表示している2019年から2年程度の投資の結果ではありません。以前から保有していた高い手数料の投資信託を解約して、この２つの投資信託に集中させている結果、自分でも驚く入金力（単に資金移動なだけですが）が出来たわけです。つまり20年以上の投資の成果が、この2つの投資信託の評価金額にあらわれているわけ。「20代からサラリーマンの傍ら、こつこつ投資をしてきた成果」ということは誇ってもいいかも。